Neue Zahlen zur von der Regierung bevorzugten Bank

Asunción: „Zum Ende September 2025 meldet ITTI ‚Kundenvorauszahlungen‘ in Höhe von 823.438 Millionen GUaranies (ca. 122 Millionen US-Dollar). Der Betrag steigt weiterhin enorm an. Ist dies die Verwendung der öffentlichen Gelder des IPS, die bei der ueno bank hinterlegt sind? Gibt es verdeckte konzerninterne Finanzierungen, die über die Grenze von 20 % hinausgehen?”, heißt es im ersten Teil des Beitrags des abtrünnigen Abgeordneten Mauricio Espínola von der Colorado-Partei auf seinem X-Account. Die Veröffentlichung erfolgte nach der Analyse der Finanzberichte des Unternehmens Itti Saeca, dessen Hauptaktionär die Grupo Vázquez SAE ist, vertreten durch Federico Miguel Vázquez.

Der Gesetzgeber legte vor einigen Tagen dem Ständigen Ausschuss des Nationalkongresses einen Antrag auf Auskunftserteilung durch die Zentralbank von Paraguay (BCP) vor, da er den Verdacht hegt, dass das genannte Unternehmen mit Mitteln der Bank ueno finanziert wird. Letzteres Finanzinstitut ist ebenfalls Teil des Konglomerats, das bis April dieses Jahres Geschäftspartner von Präsident Santiago Peña war.

„Die BCP/SIB (Bankenaufsichtsbehörde) und das IPS (Sozialversicherungsinstitut) müssen dies unter Rückverfolgbarkeit und Kontrolle der verbundenen Parteien klären”, fügt der Abgeordnete Espínola in seinem Beitrag hinzu.

Der Gesetzgeber verwies auch auf die letzte Ankündigung der Bank Ueno. „Die groß angekündigte neue Beteiligung macht nicht einmal 30 % der von ITTI erhaltenen Vorauszahlungen aus???? So alarmierend könnte die Situation sein. Welche Bank mit einem Vermittlungsindex von 0,7 sucht nach neuen Aktionären, wenn sie theoretisch in Liquidität schwimmen sollte?”, fragte er ironisch in seinem Beitrag.

Ein Manöver

Eine erste technische Untersuchung der Bilanzen des Unternehmens Itti veranlasste den Abgeordneten Mauricio Espínola, einen Antrag auf Auskunftserteilung an die BCP zu stellen. In seinem Antrag erklärte der Gesetzgeber, worin das Manöver der unverhältnismäßigen Nutzung des Instruments „Vorauszahlungen für Einkäufe” bestehen würde. Es handele sich um einen Mechanismus zur Übertragung von Geldern an verbundene Unternehmen, ohne die festgelegten gesetzlichen Grenzen zu überschreiten, argumentierte er.

Die Bankvorschriften legen eine Obergrenze von 20 % des effektiven Vermögens für jede Art von Kredit fest, der an Unternehmen oder Personen vergeben wird, die mit der Bank verbunden sind. „Die Studie zeigt jedoch, dass einige Auszahlungen, die als „Vorauszahlungen für den Kauf von Waren und Dienstleistungen” (ein Betriebskonto unter der Rubrik „Verschiedene Kredite”) verbucht sind, in der Praxis „als verdeckte Kredite” fungieren, insbesondere wenn sie an Unternehmen derselben Wirtschaftsgruppe vergeben werden”, fügte er als Begründung für den Antrag auf Berichte an die Zentralbank hinzu.

Er sagte, dass die Analyse zu dem Schluss kommt, dass diese Vorauszahlungen im wirtschaftlichen Sinne Kredite sind, da sie Geldbeträge umfassen, die von der Bank an eine Gegenpartei ausgezahlt werden, die diese zurückzahlen oder eine Ware oder Dienstleistung liefern muss. Daher müssen sie innerhalb der Grenze von 20 % berechnet werden, wie es das Gesetz Nr. 5787/16 und der Beschluss Nr. 3/2017 der Zentralbank von Paraguay (BCP) vorschreiben.

Dieser Beschluss legt in Absatz a.2 die Gesamtgrenze für verbundene Personen fest: „Unbeschadet der übrigen Beschränkungen, die sich aus den Gesetzen 861/96 und 5787/16 ergeben, darf die Gesamtsumme der Kredite, die ein Finanzinstitut natürlichen oder juristischen Personen gewährt, die direkt oder indirekt mit seinem Eigentum oder seiner Geschäftsführung verbunden sind, gemäß Artikel 46 des Gesetzes Nr. 861/96 und Artikel 47 des Gesetzes Nr. 5787/2016 darf 20 % (zwanzig Prozent) ihres tatsächlichen Vermögens nicht überschreiten.”

Von Dezember 2024 bis September 2025 stiegen die langfristigen abgegrenzten Erträge.

In der Vorlage von Abgeordneten Espínola wird ebenfalls erwähnt, dass der technische Bericht auf Risikosignale hinweist, die bereits von öffentlichen und privaten Wirtschaftsprüfern beobachtet wurden: ungerechtfertigte Verlängerungen von Vorschüssen, unverhältnismäßige Beträge, fehlende Belege und Salden, die über Monate oder Jahre offen bleiben. Diese Praktiken können auf eine verschleierte konzerninterne Finanzierung hindeuten, die die Solvenz der Bank und die Transparenz des Systems beeinträchtigt, heißt es in den Unterlagen weiter.

Ein Beispiel dafür ist, dass Itti zum Jahresende 2024 in seiner Bilanz hohe Verbindlichkeiten auswies, von denen ein hoher Prozentsatz aus abgegrenzten Erträgen stammt. Aus den Details geht hervor, dass Itti in diesem Jahr kurzfristige abgegrenzte Erträge in Höhe von 101,575 Milliarden G. und langfristige in Höhe von 400 Milliarden G. ausgewiesen hat.

Letztere stiegen bis zum 30. September 2025 auf 635,503 Milliarden G. Der Bericht der Ratingagentur Solventa & Riskmétrica wies darauf hin, dass die von Itti Saeca ausgewiesenen abgegrenzten Erträge hauptsächlich Vorauszahlungen sind, die ueno bank für die Entwicklung von Systemen erhalten hat.

Die konkrete Anfrage

Ausgehend von der in seiner Anfrage dargelegten Argumentation führte der Abgeordnete Mauricio Espínola konkrete Punkte auf, die von der BCP in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Bestimmungen beantwortet werden müssen. In diesem Sinne erscheint als erster Punkt, dass die Bankenaufsichtsbehörde der Zentralbank von Paraguay angibt, wie sie überprüft, dass die Vorauszahlungen für den Kauf von Waren und Dienstleistungen, die an verbundene Personen oder Unternehmen gewährt werden, innerhalb der gesetzlich festgelegten Grenze für Kredite an verbundene Unternehmen gemäß den geltenden Vorschriften berechnet werden.
Anschließend wird darum gebeten, die geltenden Kontroll-, Überwachungs- und Prüfungsmechanismen darzulegen, die verhindern sollen, dass Vorauszahlungen für den Kauf von Waren und Dienstleistungen als verdeckte Kredite oder als konzerninterne Finanzierungsmechanismen zur Umgehung der geltenden gesetzlichen Grenzen verwendet werden.

Und schließlich sollen die entsprechenden administrativen, korrigierenden oder disziplinarischen Sanktionen präzisiert werden, wenn eine Vorauszahlung für den Kauf von Waren und Dienstleistungen nicht innerhalb der vorgesehenen Fristen regularisiert wird.

Der Antrag auf einen Bericht muss, falls er genehmigt wird, innerhalb von zwei Wochen beantwortet werden.
Antrag für die Sozialversicherung

Der Abgeordnete Espínola legte auch einen Berichtsentwurf für die IPS vor. Darin wird verlangt, dass die IPS erläutert, nach welchen Kriterien sie die Sicherheit, Solidität und Solvenz bewertet, auf deren Grundlage ein Großteil der Einlagen der IPS in Ueno konzentriert werden soll.

Wochenblatt / Abc Color