Du erhältst „aus Versehen“ Geld und wirst gebeten, es weiterzuleiten: Warnung vor krimineller Masche

Asunción: Der Rechtsanwalt Luis Samaniego Correa erklärte, dass man unfreiwillig Teil des Geldflusses aus Betrügereien oder anderen Straftaten werden kann, wenn man eine unerwartete Summe erhält und diese auf Aufforderung eines Fremden an ein anderes Konto weiterleitet.

Eine unerwartete Überweisung kann zu einem rechtlichen Problem werden, wenn der Empfänger einwilligt, das Geld auf ein von einem Unbekannten angegebenes Konto weiterzuleiten. Bezüglich dieser Masche warnte der Rechtsanwalt Luis Samaniego Correa davor, dass Kriminelle Konten Dritter nutzen können, um sie in den Geldfluss aus Computerbetrug, gehackten Konten oder anderen Straftaten einzubinden.

Das Szenario kann damit beginnen, dass man einen Geldbetrag erhält, den man nicht erwartet hat. Kurz darauf meldet sich jemand und behauptet, eine Fehlüberweisung getätigt zu haben. Die Person bittet darum, das Geld zurückzuschicken, gibt dafür jedoch eine andere Kontonummer an.

Wie Samaniego Correa erläuterte, kann das Ausführen dieser zweiten Überweisung dazu führen, dass das Konto des Empfängers in den Nachverfolgungsprotokollen des Geldflusses registriert wird.

Eine Masche, die Dritte verstricken kann

Der Anwalt wies darauf hin, dass diese Art von Mechanismus genutzt werden kann, um die Rückverfolgung des Geldes zu erschweren. Er warnte davor, dass die beteiligte Person dies tun kann, ohne ursprünglich überhaupt von der illegalen Herkunft des Geldes zu wissen.

Die Nationalpolizei nutzt den Begriff „Finanzmule“ (Geldwäsche-Agent), um Personen zu bezeichnen, die Geld für Dritte empfangen oder bewegen und dadurch in Operationen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten verstrickt werden können.

Das Risiko besteht darin, dass das Bankkonto, das zum Empfang und anschließenden Weiterleiten des Geldes genutzt wurde, mit den ermittelten Transaktionen verknüpft bleibt. Daher könnte eine Person, die glaubt, lediglich bei der Rückgabe fälschlicherweise erhaltenen Geldes zu helfen, am Ende die Herkunft und den Verwendungszweck der Transaktion erklären müssen.

Was das Gesetz vorsieht

Artikel 196 des paraguayischen Strafgesetzbuches regelt die Geldwäsche und erfasst Verhaltensweisen im Zusammenhang mit dem Umwandeln oder Verbergen von Vermögenswerten aus rechtswidrigen Taten sowie Handlungen, die darauf abzielen, die Ermittlung von deren Herkunft, Standort, Auffindung oder Einziehung zu erschweren. Die Vorschrift sieht für das im ersten Absatz geregelte Verhalten eine Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren oder eine Geldstrafe vor.

Die rechtliche Einordnung eines Verhaltens hängt von den konkreten Umständen ab und davon, was eine Ermittlung feststellen kann. Das bloße Empfangen einer unerwarteten Überweisung bedeutet daher für sich genommen noch nicht, dass der Empfänger eine Straftat begangen hat.

Das Geld weder ausgeben noch weiterleiten

Bei einer Überweisung, die man nicht zuordnen kann, lautet die Empfehlung des Anwalts: Das Geld weder ausgeben noch abheben und auch keine neue Überweisung auf das vom Unbekannten angegebene Konto vornehmen.

Stattdessen riet er dazu, sich unverzüglich mit dem Bankinstitut in Verbindung zu setzen, mitzuteilen, dass man eine nicht zuordenbare Transaktion erhalten hat, und zu beantragen, dass die Rückabwicklung über die offiziellen Kanäle des Finanzinstituts abgewickelt wird.

Ebenfalls empfahl er, erhaltene Nachrichten, Transaktionsbelege, Kontonummern, Screenshots und alle anderen Elemente im Zusammenhang mit dem Kontakt aufzubewahren.

Sollten Hinweise auf eine betrügerische Transaktion vorliegen, ist zudem Anzeige bei den zuständigen Behörden zu erstatten.

Die Warnung zielt auf eine konkrete Situation ab: Aus Versehen erhaltenes Geld sollte nicht als Geschenk betrachtet, aber ebenso wenig nach den Anweisungen eines Unbekannten weitergeleitet werden. Der sichere Weg besteht darin, den Vorfall bei der Bank zu dokumentieren und das Institut das entsprechende Verfahren für die Rückabwicklung bestimmen zu lassen.

Wochenblatt / El Nacional