Geheimer Zentralbank-Bericht enthüllt Exzesse und Verstöße bei der Ueno Bank

Asunción: Behördenvertreter der Zentralbank von Paraguay (BCP) und der Regierung von Santiago Peña haben einen vernichtenden Bericht über die Ueno Bank, die zur Grupo Vázquez SAE gehört, verheimlicht. Das Dokument, das mindestens seit Juli dieses Jahres geheim gehalten wird, bestätigt, dass die genannte Bank Kredite an verbundene Unternehmen vergeben hat, die die gesetzlich zulässige Obergrenze überschreiten. Unsere Zeitung hat die erste und die letzte Seite des Berichts erhalten und deren Echtheit durch personelle Quellen und dokumentarische Belege, die sich in unserem Besitz befinden, überprüft.

Rund sieben mit der Ueno Bank verbundene Unternehmen sollen von Krediten in Höhe von Millionen US-Dollar profitiert haben, die von eben dieser Finanzinstitution stammten und an zehn aufeinanderfolgenden Tagen die gesetzlich zulässige Obergrenze überschritten.

Laut dem von Behörden der BCP und der Regierung von Santiago Peña streng geheim gehaltenen Bericht wurden die Kredite nach „äusserst unzulänglichen Kreditbedingungen, unter denen diese Transaktionen analysiert und gewährt wurden“, vergeben, was „Anhaltspunkte für eine fehlerhafte Verwendung der von der Ueno Bank SA ausgezahlten Mittel“ darstellen würde. Die genannte Bank verwahrt rund 850 Millionen US-Dollar an öffentlichen Geldern und Mitteln des Sozialversicherungsinstituts IPS.

ABC erhielt Zugriff auf die erste und letzte Seite des geheimen Berichts, der von der Zentralbank von Paraguay (BCP) unter dem Vorsitz von Carlos Carvallo – ehemaliger Präsident der einstigen Financiera Ueno und von Präsident Santiago Peña zum Leiter der Staatsbank ernannt – sorgfältig unter Verschluss gehalten wird.

Das Memorandum trägt das Datum vom 10. Juli 2026 und wurde von Fernando Rivarola unterzeichnet, dem damaligen scheidenden Aufsichtsleiter der BCP. Dieser hinterließ auf der letzten Seite Vorschläge, Empfehlungen und Warnungen, die entsprechend seinen Beobachtungen in die Praxis umgesetzt werden sollten.

Unsere Zeitung hat die Authentizität beider Seiten durch menschliche Quellen und eine Zusammenstellung von Dokumenten bestätigt. Beim Vergleich mit dem Auskunftsersuchen des Senats lässt sich die Rückverfolgbarkeit der Vorschläge des Verfassers des Berichts nahezu vollständig wiederherstellen.

Auf der ersten Seite bestätigt der Beamte, dass er bis zum 6. Juli 2026 Aufsichtsarbeit geleistet hat. An diesem Datum wurde er durch ein Dekret der Präsidentschaft, gegengezeichnet vom Wirtschaftsministerium, aus der BCP entfernt und an die Entwicklungsfinanzierungsagentur (AFD) versetzt.

Vor seinem Abgang hielt er Empfehlungen, Vorschläge und Anregungen zu bestimmten Transaktionen der Ueno Bank fest, die sich im Besitz der Grupo Vázquez SAE befindet (unter dem Vorsitz von Federico Miguel Vázquez).

Auf der letzten Seite des Dokuments wird wiederum an die Befugnis der Bankenaufsicht erinnert, verbindliche Auflagen zu erteilen und vorsorgliche Maßnahmen zu ergreifen, wenn sie dies für angemessen hält. Anschließend heißt es zusammenfassend: „…ist diese Bankenaufsicht befugt, die zuvor genannte Transaktion mit dem Unternehmen VINANZAS SA nicht als gültig anzuerkennen, um die Unregelmäßigkeit zu beheben, die durch die Überschreitung der regulatorischen Obergrenze gemäß Resolution Nr. 3, Protokoll Nr. 25 vom 04.05.2017 entstanden ist; dies betrifft insbesondere die im Kapitel A – Globale Obergrenzen, Unterabschnitt a 2 ‚Obergrenzen für verbundene Personen‘ festgelegte Grenze, die durch die Transaktionen mit den Unternehmen MOWI SA, GRUPO M SA und GRUPO HENDY SA erreicht wurde“ (sic). Die Norm legt als Höchstgrenze 20 % des effektiven Eigenkapitals eines Finanzinstituts fest.

SHinweise auf unsachgemäße Verwendung

Im folgenden Absatz fügt das offizielle Dokument hinzu, dass neben den Transaktionen, die bereinigt werden sollten, weitere Einträge aufgetaucht seien: „mit den Unternehmen TUIU SA, FRANEDE SA und AIME SA CORREDORES DE SEGUROS, welche erneut eine Situation extremster Überschreitung der jüngst genannten regulatorischen Obergrenze erzeugen. Noch weiter verschlimmert wird die Lage durch die äußerst unzulänglichen Kreditbedingungen, unter denen diese Transaktionen analysiert und gewährt wurden, welche hinreichende Anhaltspunkte für eine fehlerhafte Verwendung der von der Ueno Bank SA ausgezahlten Mittel aufweisen“ (sic).

„Unter diesen Umständen und angesichts hinreichender und klarer Anhaltspunkte für eine unsachgemäße Verwendung von Mitteln durch die Ueno Bank SA sowie zum Schutz der gesunden Führung und Verwaltung der Kontoeinlagen verstehe ich, dass das korrekte Vorgehen und Handeln dieser Aufsichtsbehörde aufgrund der in diesem Memorandum geschilderten Umstände am Gesetz 2334 aus dem Jahr 2003 ausgerichtet sein sollte. Dieses legt in seinem Artikel 6 ‚Sanierungsplan‘ fest, dass unbeschadet der entsprechenden Sanktionen für den Fall, dass die Sanierungsgründe einen Normenverstoß darstellen, der eine Sanktion nach sich zieht – was später mit Beratung der Rechtsabteilung der BCP festzustellen ist –“ (sic).

Anschließend zitiert der Bericht Artikel 6 des Gesetzes Nr. 2334/2003: „Die beaufsichtigten Institute müssen der Bankenaufsicht zwingend einen Sanierungsplan zur Zufriedenheit vorlegen, wenn einer oder mehrere der folgenden Gründe vorliegen (…) b) Überschreitung der gesetzlichen oder aufsichtsrechtlich festgelegten Vorsichts- und Höchstgrenzen über einen Zeitraum von mehr als zehn aufeinanderfolgenden Kalendertagen.“ Im nächsten Satz fügt der ehemalige Manager hinzu: „eine Lage oder Bedingung, die überaus eingetreten ist“ (sic), womit er sich auf die Ueno Bank bezieht.

Der Sanierungsplan erfordert die Ergreifung von Vorsichtsmaßnahmen (Art. 34, Ziffer 3 des Gesetzes Nr. 6104/2018), um die Sparer zu schützen. Bis August dieses Jahres hat die Ueno Bank seit der Machtübernahme von Santiago Peña, der bis März 2025 Geschäftspartner der Grupo Vázquez (Eigentümerin der genannten Bank) war, mehr als 850 Millionen US-Dollar an öffentlichen Geldern und Mitteln des Sozialversicherungsinstituts (IPS) akquiriert.

SVersetzung als Belohnung oder Strafe?

Auf der ersten Seite des geheimen BCP-Memorandums hielt der ehemalige Manager der Bankenaufsicht, Fernando Rivarola, seine Beobachtungen an den Bankenaufsichtsleiter Holger Insfrán und die kommissarische Aufsichtsleiterin Chiara Renna fest: „Hiermit wende ich mich an Sie in meiner Eigenschaft als Beamter der Zentralbank von Paraguay, als ehemaliger Aufsichtsleiter der Bankenaufsicht, in Anbetracht des Dekrets Nr. 6329 vom 6. Juli 2026, ausgestellt von der Präsidentschaft der Republik Paraguay (Santiago Peña) und gegengezeichnet vom Minister für Wirtschaft und Finanzen (Óscar Lovera), durch das ich als Vorstandsmitglied der Entwicklungsfinanzierungsagentur (AFD) zugewiesen werde“ (sic).

Für den ehemaligen Manager war es „von zentraler Bedeutung“ und „strikt notwendig“, seine Beobachtungen festzuhalten. Er schrieb, dass er dies schriftlich niederlege, damit die Behörden die besten Entscheidungen treffen können „und mit dem Anspruch, vor gewissen Umständen warnen zu können, die – wenn nicht regelwidrig – zumindest Anhaltspunkte aufweisen, die in den kommenden Tagen und Wochen die größte Aufmerksamkeit dieser Aufsichtsbehörde in Anspruch nehmen sollten“. Das Memorandum steht kurz davor, drei Monate alt zu werden, seit es dem Vorstand der BCP zur Kenntnis gebracht wurde.

Er schrieb auch, dass er es für notwendig hielt, Handlungsempfehlungen zu hinterlassen „bezüglich bestimmter Transaktionen der Ueno Bank SA, die bis zum Datum vor dem 6. Juli unter die Zuständigkeit der Rolle fielen, die ich als beaufsichtigtes Subjekt dieser Aufsichtsbehörde hervorheben durfte“ (sic).

Schließlich schlägt er vor: „…ein dringender Handlungsbedarf, um unserem legalen Rahmen nachzukommen und die gesunde Verwaltung der bei dem Institut hinterlegten Geldeinlagen zu schützen, stets im Bestreben, für die Stabilität, Integrität und Wirksamkeit des paraguayischen Finanzsystems zu sorgen“ (sic).

SVom Senat beschriebene Finanzarchitektur

Die zwei Seiten des geheimen Berichts, auf die unsere Zeitung Zugriff hatte, stimmen vollständig mit dem Fragenkatalog überein, den der Senat bezüglich der Transaktionen der Ueno Bank an die BCP geschickt hat. Die Länderkammer fordert in ihren Anfragen (7 bis 10) Informationen über die registrierten Überschreitungen bei mit der Bank verbundenen Personen und den Unternehmen Mowi SA, Grupo M SA und Grupo Hendy SA sowie über die zusätzlichen Überschreitungen bei Tuiu SA, Franede SA und Aime SA Corredor de Seguros.

Die Fragen 11 bis 16 untersuchen die Finanzarchitektur, die für die vermeintliche „Bereinigung“ von Risiken aufgebaut worden sein soll: Die Ueno Bank strukturierte einen angeblichen Barverkauf ihres notleidenden und überbeanspruchten Kreditportfolios an die Firma Vinanzas SA für mehr als 35 Millionen US-Dollar und 36,9 Milliarden Guarani.

Die Gesetzgeber gehen noch weiter und fordern genaue Angaben zur Rückverfolgbarkeit der Transaktion: „Haben Sie festgestellt, dass die ausgezahlten Mittel am selben Tag zugunsten von Vinanzas SA überwiesen wurden, ohne Nachweis eines Verbleibs auf den Konten der Kreditnehmer? Welche Rückverfolgbarkeitsanalyse wurde durchgeführt?“, fragt der Senat gezielt.

Der Fragenkatalog erkundigt sich auch nach Korrekturmaßnahmen (Fragen 17 bis 20), darunter die Forderung nach einem Sanierungsplan. Schließlich fordert er eine beglaubigte Kopie des am 10. Juli 2026 erstellten Memorandums (Artikel 2 des Auskunftsersuchens).

Schweigen der BCP und der Gruppe

Unsere Zeitung hat gestern, wie schon so oft, versucht, eine Stellungnahme sowohl vom Bankenaufsichtsleiter Holger Insfrán als auch vom Präsidenten der Grupo Vázquez, Miguel Vázquez, zu erhalten, jedoch keine Antwort bekommen.

Im Fall von Vázquez antwortete dieser mit einem „Hallo! Guten Abend“, löschte die Nachricht jedoch umgehend wieder. Nach diesem Kontaktversuch meldete sich eine Person, die sich als Kommunikationsdirektor der Ueno Bank, David Duarte, vorstellte. Er versicherte, dass sie bereit seien zu antworten, bat jedoch darum, ihnen die Fragen schriftlich zuzusenden. Als darauf beharrt wurde, ein Telefonat mit einem zugewiesenen Sprecher zu führen, antwortete er, dass er diese Möglichkeit prüfen werde.

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