IPS: Warnung vor gefährlichem Plan zur Konzentration von Geldern bei einer einzigen Bank

Asunción: Die Ratsmitglieder des Instituts für soziale Vorsorge (IPS), José Emilio Argaña und Bettina Albertini, brachen diese Woche während der Sitzung des Verwaltungsrats ihr Schweigen und stellten die Finanzstrategie der Vorsorgekasse infrage. Sie warnten davor, dass die Konzentration der Rentengelder bei einem einzigen Bankinstitut das Risiko drastisch erhöht und trotz möglicher Gewinne das Vermögen tausender Versicherter aufs Spiel setzt.

Die Ratsmitglieder José Emilio Argaña und Bettina Albertini deckten eine heftige interne Schlammschlacht in der Führungsebene der Vorsorgekasse auf, indem sie bekräftigten, dass sie der gefährlichen Politik, die IPS-Gelder bei einer einzigen Bank (Ueno) zu konzentrieren, niemals zugestimmt haben. Der heftige Schlagabtausch entbrannte in der jüngsten Sitzung des Verwaltungsrats, genau in dem Moment, als eine neue Zuteilung geprüft wurde, um bankinternen Institutionen Millionensummen der Einrichtung zu übergeben.

Beide Ratsmitglieder bezogen eine klare und unnachgiebige Gegenposition zu den geplanten Neuanlagen. Nach ihren Vorwürfen würden diese Operationen offen gegen die durch die geltenden Vorschriften (Gesetz N° 2225) erlaubten Grenzen verstoßen. Der „berechtigte Zweifel“ der Ratsmitglieder gründet sich auf die Kumulierung von Risiken; sie fordern daher, dass Sichteinlagen, Anleihen und Sparekstrakte bzw. Festgeldzertifikate (CDA) ganzheitlich bilanziert werden müssen, um die tatsächliche Solvenz der empfangenden Bank zu messen.

„Wenn wir alle Eier in einen Korb legen, steigt das Risiko. Wir wissen, dass ein höheres Risiko einen höheren Gewinn bedeutet, aber wir müssen das Vermögen aller Versicherten schützen“, schoss Argaña, Vertreter des Arbeitgebersektors, heraus.

Das finanztechnische Team unter der Leitung des Investitionsdirektors Hugo Díaz verteidigte den Prozess hingegen und versicherte, dass alles in den „gesetzlichen Rahmen“ passe. Allerdings musste das technische Team selbst eine alarmierende Sicherheitslücke einräumen: Sie gestanden, dass die Rentensuperintendenz noch immer keine schriftliche Antwort geschickt hat, die klarstellt, wie bestimmte Finanzanleihen einzustufen sind – ein rechtliches Vakuum, das heute die Meinungsverschiedenheiten bei der Verwaltung der Gelder anheizt.

Das 2-Billionen-Fest

Der offizielle Bericht der IPS-Investitionsdirektion zum 31. März dieses Jahres – dessen Daten für April verdächtigerweise noch nicht veröffentlicht wurden – enthüllt, dass zwei Bankinstitute bei der Mittelbeschaffung führend sind: die Sudameris Bank und die Ueno Bank. Letztere ist stark mit der Grupo Vázquez SAE verknüpft, deren Vorsitzender Federico Miguel Vázquez ist.

Die offiziellen Register zeigen im Detail, dass Sudameris mehr als 2,28 Billionen Guaraníes verwaltet, während die Ueno Bank bereits 2,17 Billionen Guaranies für sich beansprucht. Die Differenz zwischen beiden beträgt gerade einmal 119 Milliarden Guaranies – eine unbedeutende Summe angesichts der Beträge in CDA, Anleihen und Kassenbeständen, die das IPS ihnen überlassen hat.

Kometenhafter Aufstieg von Ueno

Obwohl die Ratsmitglieder es in der Sitzung vermieden, Namen zu nennen, liegen die Beweise in den offiziellen Registern auf der Hand. Das Wachstum der Ueno Bank innerhalb des IPS grenzt an einen Skandal: Die Bank ging von keinem einzigen Guaraní der Vorsorgekasse dazu über, in einer Rekordzeit von 30 Monaten zum zweitgrößten Nutznießer der Mittel des Renten- und Pensionsfonds zu werden.

Der Aufstieg des Instituts, dessen Hauptaktionär ein Geschäftspartner des Präsidenten der Republik, Santiago Peña, war, fällt auf verheerende Weise mit dessen Amtszeit zusammen. Die Ueno Bank erhielt ihre erste Einlage von 70 Milliarden Guaranies im September 2023, exakt einen Monat nach Peñas Amtsantritt. Von diesem Moment an wurde der IPS-Geldhahn komplett aufgedreht und die Bank hörte nicht mehr auf, Gelder aus dem Rentenfonds zu erhalten.

Der aufschlussreichste Punkt ist, dass während die Ueno Bank die Gelder erhielt, Institute, die historisch als sicher eingestuft wurden, ins Hintertreffen gerieten. Die Sudameris Bank, die zum 31. August 2023 aufgrund ihrer hohen Vertrauenswerte noch 2,92 Billionen Guaranies der Vorsorgekasse verwahrte, erlitt – zeitgleich mit dem Beginn der Regierung von Santiago Peña – einen drastischen und unerklärlichen Rückgang ihrer Einlagen, genau wie andere Banken auch.

Neue Festgeldanlagen gestoppt und Fokus auf Langfristigkeit

Abseits der technischen Kontroverse über die Obergrenzen war die Rentabilität der Dreh- und Angelpunkt für die endgültige Entscheidung des IPS-Verwaltungsrats. Während der Sitzung wurde dargelegt, dass kurzfristige Anlagen geringere Renditen abwerfen, was für einen Rentenfonds mit einer Vision für langfristige Nachhaltigkeit ineffizient ist.

„Das Gesetz verpflichtet einen dazu, die Anlage mit der größtmöglichen Sicherheit zu tätigen. Da es sich um das Sicherste handelt, ist es folglich nie das Rentabelste“, betonte Bettina Albertini, Ratsmitglied und Vertreterin des Arbeitsministeriums.

Der Präsident der Vorsorgekasse, Isaías Fretes, schlug eine salomonische Lösung vor, die auf den Konsens der Anwesenden stieß: Es soll eine neue Ausschreibung gestartet werden, die sich ausschließlich auf Laufzeiten konzentriert, mit denen die besten Marktzinsen erzielt werden können. Damit wurde der bisherige Vorschlag für Investitionen in CDA in Höhe von 100.000 Millionen Guaranies hinfällig.

Wochenblatt / Abc Color