Zentralbank deckte Manöver der Ueno Bank zur Verschleierung von Verbindungen zu Unternehmen auf

Asunción: Ein Bericht des Teams für die Aufsicht systemrelevanter Bereiche der Zentralbank von Paraguay (BCP) enthüllt von der Ueno Bank durchgeführte Manöver mit dem Versuch, sich formal von den Firmen Mowi SA, Grupo M SA und Grupo Hendy SA zu distanzieren. Die Itti Saeca war Mehrheitsaktionärin der letztgenannten Gruppe, doch nach deren Ausstieg gingen die Aktien an einen Mitarbeiter von Itti selbst sowie an eine der Gruppe nahestehende Person über. Obwohl die Grupo Hendy mit durchschnittlichen monatlichen Einnahmen von lediglich 73 Millionen Guaraníes operierte und ein negatives Eigenkapital auswies, erhielt die Firma von der Ueno Bank Kredite über mehr als 252,521 Milliarden Guaraníes (rund 42 Millionen US-Dollar). Die Gelder wurden an Unternehmen der Grupo Vázquez geleitet, die bis März 2025 den Präsidenten Santiago Peña als Geschäftspartner hatte.

Einen Monat bevor der ehemalige Aufsichtsleiter der BCP, Fernando Rivarola, die Bankenaufsicht (SIB) dazu drängte, den Verkauf des Portfolios an die Firma Vinanzas SA abzulehnen – ein Manöver, mit dem die Ueno Bank (Grupo Vázquez SAE) die Überschreitung von Kreditlimits zu beheben suchte –, hatte die Aufsichtsbehörde für systemrelevante Finanzinstitute (EFS) bereits Verbindungen zwischen der Bank und mehreren Unternehmen festgestellt. Unserer Zeitung liegen offizielle Dokumente vor, die von Beamten der Zentralbank durchgeführte Analysen enthalten. Wir haben die Authentizität der Dokumente überprüft, und mehrere menschliche Quellen haben die Berichte bestätigt.

In ihren Schlussfolgerungen stellten die Prüfer fest, dass die Unternehmen Mowi SA, Grupo M SA und Grupo Hendy SA trotz der Versuche der Ueno Bank, eine formale Trennung vorzutäuschen, wieder in die Gruppe der verbundenen Personen aufgenommen werden müssten. Dies „erfordere eine Neuberechnung des konsolidierten Kreditrisikos, um die Einhaltung der in der Resolution Nr. 3, Akte Nr. 25/2017 vorgesehenen vorsichtsrechtlichen Grenzen zu überprüfen“.

Die Analyse detaillierte die gesellschaftsrechtliche Entwicklung der Grupo Hendy SA, einer 2013 von Marcos Duarte, César Mengual, José Brítez und Antonio Bordón gegründeten Firma. Im Oktober 2023 ging diese Firma in die Mehrheitskontrolle der Itti Saeca über, wo sie bis zum 30. September 2025 verblieb. An diesem Datum wurde eine Übertragung an zwei natürliche Personen vollzogen: Eine davon erwies sich als Angestellter von Itti selbst.

Der Weg des Geldes

Bezeichnenderweise begann die Ueno Bank nach diesem Eigentümerwechsel, Kredite in Millionenhöhe zugunsten der Grupo Hendy SA auszuzahlen, obwohl das Unternehmen im Jahr 2025 nur durchschnittliche monatliche Einnahmen von 73 Millionen Guaraníes verzeichnete. Obwohl das Unternehmen in seinen Bilanzen Verluste anhäufte, erreichten die Kredite der Ueno Bank bis April dieses Jahres rund 252,521 Milliarden Guaraníes.

Ein „Super-Angestellter“ an der Spitze der Gesellschaften

Der technische Bericht stellt klar, dass Itti Saeca am 30. September 2025 90 % ihrer Aktien an der Grupo Hendy an Vanessa Godoy verkaufte, während die restlichen 10 % – im Besitz von Itti und der Grupo Vázquez – an Óscar Urdapilleta übertragen wurden.

Die Überprüfung der BCP ergab, dass Urdapilleta im Bankitti-System (dem IT-System der Ueno Bank) als Mitarbeiter von Itti Saeca geführt wurde und gleichzeitig als ordentliches Vorstandsmitglied bei Red Digital SA und Ueno Casa de Bolsa SA tätig war. Zudem fungierte er als Präsident und gesetzlicher Vertreter von Aeterna EAS sowie als stellvertretender Vertreter bei Lumixia EAS.

Vanessa Godoy ihrerseits agierte als gesetzliche Vertreterin von Lumixia EAS, stellvertretende Vertreterin bei Aeterna EAS und stellvertretende Rechnungsprüferin bei Mowi SA, was die Verflechtung von Namen und Interessen zwischen denselben Gesellschaften und Personen verdeutlicht. Es ging sogar so weit, dass sie eine gemeinsame steuerliche Adresse mit anderen Firmen der Grupo Vázquez SAE angaben, darunter Itti SAE und Redipro.

Wohin gingen die Kredite?

Die Aufsichtsbeamten der BCP wiesen darauf hin, dass die drei der Grupo Hendy im Jahr 2025 gewährten Kredite zusammen mit einer Überziehungslinie nicht den normalen Marktbedingungen entsprachen. Grund dafür waren unverhältnismäßige Beträge im Vergleich zur Zahlungsfähigkeit des Unternehmens, Laufzeiten von bis zu 10 Jahren und das deutliche Fehlen reeller Garantien.

Bei der Nachverfolgung des Verwendungszwecks entdeckte die Prüfung, dass die Mittel aus den Überziehungslinien an Itti und Redipro (Red Digital de Procesamiento SA, der Grupo Vázquez) überwiesen wurden, um anschließend auf Konten von Redipro und Redisa (Red Digital SA, ebenfalls aus derselben Gruppe) bei anderen Finanzinstituten geleitet zu werden.

Die Kreditauszahlungen wurden dem Bericht zufolge verwendet, um Überziehungen von Itti abzudecken und Verpflichtungen der Hendy SA selbst zu begleichen. Sogar die Rückzahlung der einzigen Kreditoperation mit verzeichneter Tilgung erfolgte mit Mitteln von Redipro, die ihrerseits aus Überweisungen von Itti stammten.

Gestern kam schließlich ein Teil des streng unter Verschluss gehaltenen Berichts ans Licht, der am 10. Juli 2026 von einem ehemaligen Manager der Bankenaufsicht erstellt worden war. Dieses an das BCP-Direktorium übermittelte Dokument enthüllt Geschäfte der Ueno Bank mit Unternehmen, die mit demselben Finanzinstitut verbunden sind, weit über der gesetzlich zulässigen Obergrenze.

Zwei Seiten dieses Berichts, die ABC vorliegen, erwähnen vom Kreditinstitut an Mowi SA, Grupo Hendy SA und Grupo M SA vergebene Darlehen und warnen davor, dass diese unter „äußerst schlechten Kreditbedingungen“ gewährt wurden und „Anzeichen für eine fehlerhafte Verwendung der von der Ueno Bank SA ausgezahlten Mittel“ darstellen würden.

Die genannte Bank verwahrt rund 850 Millionen US-Dollar an öffentlichen Geldern und Mitteln des Sozialversicherungsinstituts (IPS). Neue BCP-Dokumente, auf die unsere Zeitung Zugriff hatte, ermöglichen ein genaueres Verständnis der Arbeitsweise der drei genannten Unternehmen. In dieser Ausgabe gehen wir genauer auf die Anmerkungen zur Firma Grupo Hendy SA ein.

Wochenblatt / Abc Color