Finanz-Skandal erschüttert Südamerika: Die fatalen Parallelen zwischen Brasilien und Paraguay

Asunción: Der Skandal um die Banco Master in Brasilien sorgt im lokalen Finanzsystem weiterhin für Besorgnis, da befürchtet wird, dass sich die Ereignisse in Paraguay wiederholen könnten. Nun wird vor bestimmten Warnsignalen gewarnt, auf die geachtet werden muss – wie etwa die Konzentration öffentlicher Gelder auf eine oder nur wenige Banken sowie deren Verwendung.

In Paraguay operieren zwar 16 Institute, die öffentliche Gelder anlegen, doch der Großteil dieser Mittel konzentriert sich auf lediglich vier Banken. Bis zum Monat April waren 72,7 % aller Salden bei der Banco Nacional de Fomento (BNF), der ueno bank, der Sudameris Bank und der Banco Continental hinterlegt.

In diesem Zusammenhang äußerte sich Liz Cramer, geschäftsführende Präsidentin des paraguayischen Bankenverbandes (Asociación de Bancos del Paraguay – Asoban), in einem Interview mit dem Fernsehsender Telefuturo. Sie wies darauf hin, dass die Verflechtungen wirtschaftlicher Gruppen Teil eines Ganzen sind, das stets analysiert werden muss. Dennoch betonte sie, dass der Fokus darauf liegen sollte, dass die Finanzinstitute “einen sehr klaren Regulierungsrahmen ordnungsgemäß einhalten“ und dass die Aufsicht die Transparenz der Wirtschaftsgruppen, die konsolidierte Überwachung sowie Fragen von Interessenkonflikten genau analysiert.

„All das ist Teil eines regulierten Ganzen, und was reguliert ist, muss offensichtlich auch überwacht werden. Daher muss der Fokus – mehr noch als auf den Beziehungen und Verflechtungen – auf der uneingeschränkten Einhaltung der geltenden Vorschriften liegen und auf den kontinuierlichen Bemühungen der Kontrollbehörde, dafür zu sorgen, dass dies auch so bleibt“, erklärte Cramer.

Die Verbandschefin argumentierte, dass bei versagenden oder unkorrekt angewandten Kontrollen das Risiko von Betrug im Finanzsystem steigt, was letztlich sowohl die Institute als auch die Kunden schädigt.

Cramer sagte, dass Paraguay zwar bereits über Regulierungen und Aufsichtsorgane verfügt, die Kontrollmechanismen jedoch weiter gestärkt werden müssen – insbesondere in einem Umfeld, in dem sich Bankgeschäfte und neue Technologien rasant weiterentwickeln.

Auch Alberto Acosta Garbarino, Präsident der Banco Familiar und der Organisation Desarrollo en Democracia (DENDE), hatte zuvor vor dem diskretionären Umgang mit Investmentfonds und unethischen Geschäftsmodellen bei einigen lokalen Unternehmen gewarnt. Er kritisierte zudem die Nähe führender Köpfe zu Politikern und amtierenden Behördenvertretern, die mit Korruptionsfällen in Verbindung gebracht werden.

Er warnte, dass sich etwas Ähnliches wie die Finanzkrise von 1995 im Land wiederholen könnte, wenn man nicht aus den Fehlern der Vergangenheit lernt, keine Maßnahmen ergreift und die entsprechenden Kontrollen unterlässt.

„Es fällt immer auf, wenn eine Bank sehr schnell wächst (…). Das ist ein Warnsignal, das man im Auge behalten muss. Paraguay hat eine ähnliche Situation bereits in den 90er Jahren erlebt. Die Krise von ’95 war eine Kombination aus geschäftstüchtigen Abenteurern ohne Erfahrung, ohne Bankenwissen und ohne Ethik, die in die Banken drängten, gepaart mit ziemlich laxen Kontrollen seitens der damaligen Zentralbankbehörden, die das zuließen“, erklärte er.

Die von Daniel Vorcaro kontrollierte Banco Master in Brasilien war mit Liquiditätsproblemen konfrontiert, die schließlich in den Bankrott führten.

Laut dem Bericht des Bundesrechnungshofes (Tribunal de Cuentas de la Unión), der auch prüfte, ob die brasilianische Zentralbank bei ihrer Aufsicht angemessen gehandelt hatte, nutzte das Finanzinstitut des Nachbarlandes verschiedene Manöver, um Investoren und Regulierungsbehörden zu täuschen und erhebliche Mängel in seiner Bilanz zu verschleiern.

Es handelt sich um einen Fall, der die höchsten Kreise erschüttert – darunter Richter des Obersten Gerichtshofs, einen Gouverneur und weitere Behördenvertreter – und das mitten in einem Wahljahr in Brasilien.

Wochenblatt / Ultima Hora